【佛山陶瓷网】全球金融业前程谁知晓

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    全球金融业前程谁知晓

7月23日，众人瞩目的欧洲银行机构压力测试结果将公布。金融危机之后，所有人都在关注金融业的复苏。金融稳定无疑已经成为后危机时代的关键词之一。

一场席卷全球的金融危机让全球金融业遭遇了多米诺骨牌般的倒塌。痛定思痛，世界的目光转向了同一个方向——加强金融监管，稳定金融体系。

观察：欧美不断在努力

分析普遍认为欧洲银行机构压力测试将有助于澄清欧洲金融机构在欧洲债务危机中的风险敞口，有利于增强投资者信心。信心，无疑是金融稳定的重要基础。

欧洲金融稳定机构首席执行官克劳斯·雷格林日前表示，欧盟将在7月底之前启动“欧洲金融稳定基金”，旨在平息市场对欧洲国家债务日益增加的担忧。该基金总额为4400亿欧元，是一种临时性危机应对机制，原定基金寿命为3年，如果欧元区国家有任何主权债务违约，该基金均将予以协助，这样其寿命将可能超过3年。雷格林指出，该基金也可部分用于支持陷入困境的成员国银行。

大西洋彼岸的美国也在金融监管方面迈出了一大步。日前，美国国会参议院两名共和党人宣布支持金融监管改革议案。美国总统奥巴马表示，参议院民主党现在已有他们所需的60票，足以通过该议案。数周前，这份议案在国会众议院闯关成功，如若此次在参议院也获放行，议案将直抵白宫，奥巴马签署后即可成为法律。

这份议案是美国自上世纪30年代以来规模最大的金融监管改革议案，几乎触及了美国最大型金融公司的方方面面，从高管薪酬、风险交易、衍生品、消费信贷乃至借记卡业务都设定了新的规则。简而言之，这项议案希望通过加强对华尔街的监管来防止另一场金融危机。

方向：国际金融秩序重建

这场金融危机中，欧美金融业遭受重创，国际金融秩序迎来重建契机。在欧美金融业使劲浑身解数渡过难关之时，亚洲国家间“金融互助”的热度也不断上升。今年3月东盟和中日韩达成的协议将落实“清迈协议”1200亿美元资金池设想，并将在新加坡设立运行监管总部。这标志着“亚洲货币基金”的雏形已经出现。

金融危机后，新兴经济体在国际金融机构中的话语权成为世人瞩目的焦点。在去年的20国集团匹兹堡峰会上，各国领导人达成一致，承诺在2011年1月前向发展中国家转移5%的国际货币基金组织份额。imf主席卡恩日前再次承诺今年年底做第二次改革。此外，卡恩近期还任命了中国人朱民为imf特别顾问。

新兴经济体话语权已经开始在imf的运作中得到体现。中国去年提出imf应加强监督美国等主要储备货币国宏观经济政策的“溢出效应”。经过一年多的激烈争论，这项措施于近日被imf采纳。卡恩6月28日宣布基金组织将于近期启动撰写“溢出效应”报告。这份报告将聚焦5大国家和地区，监督这些国家和地区的经济政策对全球和地区金融稳定的“溢出效应”。

在国际金融秩序重建的过程中，金融稳定是关键。卡恩日前指出，建立全球金融安全网是各国应该共同努力的方向。这也是将于11月举行的20国集团首尔峰会的一项重要议题。

担忧：形势依然严峻

全球金融业的面前绝非坦途。imf等国际金融机构的改革举步维艰，欧洲内部也是矛盾重重。欧洲银行机构压力测试结果虽然备受瞩目，但是欧洲在研究拟定其银行压力测试纲要并达成一致方面步履维艰，预示着期待通过测试展示透明度和决心进而重树投资者信心的想法可能落空。

此外，全球银行业正面临着迫在眉睫的危机。根据总部设在瑞士巴塞尔的国际清算银行统计，全球银行业在2012年之前有5万亿美元债务到期，其中欧洲银行占了2.6万亿美元，美国的银行有1.3万亿美元。

欧洲央行、英格兰银行与国际货币基金组织相继警告，未来两年全球银行面临巨额的债务到期，必须发新债展延。但是各国政府同样也有巨额的发债需求，双方在债市里将竞逐投资人青睐。已经受到欧洲主权债信危机冲击的欧洲银行业筹资可能遇到困难。银行发售债券通常是为了再转手放贷给企业或民众。一旦银行难以发债，或者不愿发债，整体贷款市场就可能出现信用紧缩，使经济复苏丧失动力。

imf在日前发表的《全球金融稳定报告》中不得不再次发出维护全球金融稳定的呼吁：由于欧洲债务风险导致全球金融稳定受挫并可能再次波及实体经济，各国需要继续采取重要政策措施来增强金融体系的信心，巩固金融稳定，并确保经济复苏得以持续。